Lavado de activos y su influencia en las finanzas

Resumen

El objetivo de la presente investigación fue analizar la influencia del lavado de activos en las finanzas de las cooperativas de ahorro y crédito. La investigación fue de tipo transversal y no experimental, se enmarcó en un enfoque descriptivo. Los resultados obtenidos revelan aspectos críticos que afectan la operatividad y estabilidad de estas cooperativas. Las entrevistas evidenciaron que el lavado de activos representa un riesgo latente para las cooperativas del segmento 5 en Riobamba, afectando su estabilidad financiera y operativa. La implementación de estrategias preventivas y el fortalecimiento de los controles internos son esenciales para mitigar estos riesgos. En conclusión, se logró identificar cómo el lavado de activos afecta negativamente las finanzas de las cooperativas de ahorro y crédito del segmento 5 en el cantón Riobamba, evidenciando riesgos asociados a mecanismos de control insuficientes, falta de capacitación y pérdida de confianza de los socios.